了解稳定币：4 种类型和 2025 年市场份额分析

스테이블 코인 종류 시장점유율 도넛 차트
(稳定币类型市场份额多纳图 )

比特币如果是这样，那么是时候关注稳定币了。今天，我们就来看看稳定币的四大类型、它们的特点以及 2025 年的市场份额数据。 一个价值超过 206 万亿美元的巨大稳定币市场，听起来是不是很令人兴奋？ 那么，让我们一起进入稳定币的世界，好吗？

什么是稳定币？

稳定币是一种 一种旨在保持价值稳定的特殊加密货币.由于这一特点，稳定币具有以下优势

  1. 稳定的价值存储
  2. 方便在加密货币交易所使用
  3. 快速、实惠的国际汇款
  4. 分散式融资（DeFi）服务的基础

现在，让我们来详细了解一下四种主要的稳定币。

稳定币的类型 - 4 种

스테이블 코인 종류 요약 이미지

1. 法币支持的稳定币

这种类型的稳定币使用最广泛，是作为真实法定货币（通常是美元）的抵押品发行的。

特点

  • 高稳定性（以 1:1 的比例持有法币）
  • 中央结构（发行者管理法定货币）
  • 更有利于合规

具有代表性的稳定币类型：

  • Tether (USDT)：稳定币的代名词！市场份额第一
  • 美元硬币 (USDC)：符合美国法规的安全之选
  • Binance USD (BUSD)：Binance 交易所自己的稳定币

2. 加密货币支持的稳定币

这种类型使用其他加密货币（如比特币或以太坊）作为抵押品，并进行超额抵押，以考虑到加密货币的波动性。

特点

  • 去中心化结构（由智能合约操作）
  • 超额抵押（通常抵押率为 150% 或更高）
  • 高透明度

具有代表性的稳定币类型:

  • DAI：最著名的加密支持稳定币
  • sUSD：Synthetix 平台上的稳定币

3. 商品支持的稳定币

它使用黄金、白银和石油等实物资产作为抵押，其优势在于您可以通过数字方式拥有实物资产的价值。

特点

  • 利用实物资产的稳定性
  • 集中化倾向（需要实物资产管理）
  • 与实体经济紧密联系

具有代表性的稳定币类型:

  • 帕克斯黄金（PAXG）：1 枚金币 = 1 盎司黄金
  • 提比略硬币（TCX）：根据多种金属发行

4. 基于算法的稳定币

这种证券最具创新性，但风险也最大，因为它不使用特定资产作为抵押，而是使用算法来调节供应，以维持价格稳定。

特点

  • 完全可分散
  • 算法供应节流
  • 高风险（如果市场信心下降，则不稳定）

具有代表性的稳定币类型:

  • 安普尔福斯（AMPL）：根据需求自动调整供应
  • 飞协议（FEI）：算法与基于流动性的机制相结合

按稳定币类型分列的比较表

스테이블 코인 종류별 비교표 이미지
类型稳定性权力下放透明度监管便利风险
法定抵押品高低中型高低
加密抵押中型高高中型中型
商品支持高中型中型中型低
算法低非常高高低高

2025 年稳定币市场份额分析

现在，让我们来看看每种稳定币在实际市场中的份额。以下是截至 2025 年 1 月 18 日的最新数据。令人惊讶的是，整个稳定币市场的价值约为 2062 亿美元！

稳定币市场份额（%）市值（十亿美元）
Tether (USDT)66.5137.1
美元硬币（USDC）22.245.8
戴（DAI）2.65.4
Binance USD (BUSD)1.22.5
和平美元（USDP）0.61.2
其他6.914.2


将这些数据可视化如何？看看下面的甜甜圈图 Python 可视化代码。

直接在 Python 中创建图表

对于那些对数据可视化感兴趣的人来说，下面是如何创建你们在本篇文章开头看到的甜甜圈图的方法 Python 我将与您分享代码，您可以试一试！

import matplotlib.pyplot as plt
import numpy as np

设置 # 数据
labels = ['Tether\n(USDT)', 'USD Coin\n(USDC)', 'Dai\n(DAI)'、
          Binance USD/n(BUSD)','Pax Dollar/n(USDP)','Others'].
尺寸 = [66.5, 22.2, 2.6, 1.2, 0.6, 6.9]
颜色 = ['#4E79A7', '#F28E2B', '#E15759', '#76B7B2', '#59A14F', '#EDC949'].

# 设置小块的分离程度与市场份额成反比
explode = [0, 0] + [0.1 * (1/size) for size in sizes[2:]] [0.1 * (1/size) for size in sizes[2:]]

设置 # 绘图尺寸和样式
plt.style.use('seaborn')
fig, ax = plt.subplots(figsize=(12, 8), facecolour='white')

创建 # 甜甜圈图表
wedges, texts, autotexts = ax.pie(sizes、
                                 explode=explode、
                                 labels=labels、
                                 autopct='%1.1f%%',
                                 startangle=90、
                                 pctdistance=0.85、
                                 colours=颜色
                                 wedgeprops=dict(width=0.5, edgecolour='white', linewidth=2)、
                                 textprops={'fontsize'：12},
                                 labeldistance=1.05)

设置 # 比例文本样式
for autotexts 中的 autotext.set_colour('black')
    autotext.set_colour('black')
    autotext.set_fontsize(10)
    autotext.set_fontweight('bold')

设置 # 标签文本样式
for text in texts：
    text.set_fontsize(11)
    text.set_fontweight('bold')

设置 # 标题
plt.title('Stablecoin Market Share (2025)'、
         pad=20、
         fontsize=16、
         fontweight='bold')

# 在图表中央显示总市值
center_text = "总市值/份额"
plt.text(0, 0, center_text、
         ha='center'、
         va='center'、
         fontsize=12、
         fontweight='bold')

调整 # 布局
plt.tight_layout()

删除 # 网格
plt.grid(False)

plt.show()
显示可视化结果

运行这段代码后，就会得到一个漂亮的甜甜圈图表，如上图所示！

2025 年稳定币市场趋势分析

2025 年的稳定币市场有几个趋势值得关注。

  1. Tether (USDT) 继续占据主导地位USDT 保持 66.51 TP3T 的主导份额，但其份额较 2023 年有所下降。
  2. 美元中心的增长美元币以 22.21 TP3T 的成绩稳居第二，看来强调合规性和透明度的策略取得了成效。
  3. BUSD 的衰落Binance：Binance 美元的市场份额曾一度位居第三，但现在已大幅下降至 1.21 TP3T，这很可能是由于监管问题。
  4. 新选手崭露头角其他 "类别占 6.91 TP3T，这表明有各种新的稳定币进入市场。
  5. 巨大的市场规模:2 062 亿美元的惊人数字表明，稳定币现已成为主流金融的一部分，而不仅仅是一个利基市场。

总结：稳定币的未来

到 2025 年，稳定币将完全成为加密货币生态系统的核心部分，市场规模将超过 206 万亿美元，这表明稳定币已成为真实金融体系的组成部分，而不仅仅是一种投机工具。

每种稳定币都有自己的优缺点，如下所示。

  • 法定抵押货币以其稳定性和合规性主导着主流市场。
  • 加密货币抵押品受到寻求去中心化的人的欢迎。
  • 商品抵押品与实物资产挂钩，满足了一种独特的需求。
  • 基于算法的市场份额仍然很小，但因其创新方法而受到越来越多的关注。

您最喜欢哪种类型的稳定币？

未来几年，稳定币市场将进一步多样化和增长，我们很高兴看到监管环境的变化、新技术的出现以及用户需求的发展。

现在，您已成为稳定币专家，我们希望您能利用这些知识做出更明智的投资决策。

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